商业计划书怎么写融资计划？Excel模板直接套用

融资不是一场比谁会说的竞赛，而是一次比谁能算清楚账的信任建立。

2025-07-20 11:28:21 1 admin

融资难的核心，不是没人投你，而是没人看懂你

创业者写商业计划书，最常被忽略、却最关键的部分，往往是“融资计划”。不是因为不重要，而是因为太多人不知道该怎么写。

融资金额填多少？用来干什么？怎么分阶段使用？投资人想看到什么？这些问题的答案，决定了一份BP能不能“说服钱”。很多项目明明技术靠谱、模式清晰，却因为融资计划模糊而被拒之门外。

但融资计划真的复杂吗？其实不难写，难的是用对方法。在本文中，我们将从投资人关注点出发，拆解融资计划的核心结构，并附带可直接套用的Excel模板，帮你节省时间，少走弯路。

融资计划的本质，是建立信任，而非讨钱

融资计划并不是“我想要多少钱”，而是“我为什么值这个价、会怎么用钱、能带来什么结果”。

对投资人来说，融资计划的最大意义，是评估以下三件事：

项目是否有清晰的资金使用逻辑（即“要钱干什么”）
创始人是否具备资源配置能力（即“钱怎么花得高效”）
项目的成长预期是否足以匹配估值（即“钱花下去能不能跑出增长”）

这就决定了，融资计划不能只写一句“我们融资300万，用于运营和市场推广”，而要具体到金额分布、阶段安排、关键指标。越具体、越真实、越量化，越容易让人信服。

举个例子，如果你是一家SaaS初创公司：

总融资金额：300万元
使用周期：12个月
用途分布：

产品研发：120万元（40%）
市场推广：90万元（30%）
人员薪资：60万元（20%）
运营成本：30万元（10%）

同时，你还需要说明，每笔钱投入后能带来什么——比如CAC下降、用户留存上升、月收入增长等。这才是投资人真正关心的“计划”。

融资计划怎么写？拆解5个关键模块

一、融资目标与估值逻辑

首先，清晰说明你希望融资多少、当前估值是多少，并解释为什么是这个数字。常见写法包括：

当前轮次：种子轮 / A轮 / B轮
融资金额：XXX万元
出让股份：XX%
投后估值 = 融资金额 ÷ 出让股份

注意，估值不只是拍脑袋定个数字。要提供佐证，比如：

近期同类项目的融资数据
当前收入或增长数据
用户基数与商业模式

二、资金用途分配（资金流向图）

这一部分建议用图表形式展示（Excel模板中已预设图表）：

按功能分类（研发/市场/人力/运营等）
每项预算金额、占比百分比
简要说明具体使用场景

例如：

市场推广预算：计划用于广告投放、渠道合作、线下活动，目标获取新增用户10万，CAC控制在80元以下。

三、阶段性资金使用计划

投资人想看到你有“分阶段使用”的能力，避免一次性烧光。可以分为：

第1季度（0-3月）：以产品打磨为主，投入比例60%
第2季度（4-6月）：推广验证市场，投入比例25%
第3季度（7-9月）：优化用户增长，投入比例15%

每个阶段建议对应具体目标，比如DAU提升、LTV增长、用户转化率等。

四、预期成果与里程碑

钱花下去，投资人要看到回报。建议设置量化指标作为“里程碑”：

第6个月内：注册用户达10万，日活5000，月营收突破10万
第12个月内：完成下一轮融资准备，团队扩大至30人

不要害怕立目标。即使未完全达成，清晰的路径本身也是一种信任背书。

五、退出机制与回报预期

虽然是中后期的考量，但如果你能在计划中简单提及未来的退出路径（如被收购、IPO、战略合作等），会让投资人感觉你有长期规划。

同样重要的，是表达你对投资人回报的认知，例如预期估值倍数、未来2年内的成长曲线等。

一份可直接套用的Excel融资计划模板，能为你省下80%的时间

很多创始人不是不会写融资计划，而是不会做出“能看懂、能说服人”的结构。我们整理了一份基于200+项目总结经验的【融资计划Excel模板】，包括：

自动计算估值与出让比例
多维度资金用途分类
阶段性投入与成果跟踪表
可视化图表展示

只需填写关键数字，即可生成完整融资计划，直接嵌入商业计划书中使用。结构逻辑专业，样式清晰美观，能够大幅提升BP的完成度和说服力。

融资计划，不是写给自己看的，而是写给“愿意相信你”的人看的

创业的世界从不缺好点子，缺的是能走到终点的执行者。而一份逻辑清晰、目标明确的融资计划，恰恰是你让别人相信你“能走到终点”的重要凭证。

请记住：融资计划写得越具体，越能体现你的执行力；越真实，越容易建立信任；越数据化，越可能让别人“掏钱”。

与其模糊地讲愿景，不如用一页表格，把未来算清楚。也许，投资人愿意跟你走一段，就是从你这份计划开始。

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