投资计划书要写什么？这份清单别遗漏任何一项

一份高质量的投资计划书，拼的是系统性、真实力与未来的可信度。

2025-09-27 17:11:13 0 admin

为什么一份“完整、专业”的投资计划书决定了你的融资成败？

融资，是每一家成长型企业绕不开的重要一关。而投资计划书，正是你与资本市场之间的第一份“名片”。

不少创业者在写投资计划书时，常常存在两个误区：一是以为只要讲清楚产品和市场，投资人自然能看懂；二是对内容逻辑缺乏系统性，容易遗漏关键板块，结果让投资人看完“兴趣寥寥”。

实际上，一份完整、专业的投资计划书不仅要讲清“你做什么”，更要系统呈现“凭什么能赢”，让投资人看到你背后的逻辑闭环、商业潜力与可执行路径。

那么，投资计划书究竟要写什么，才不会遗漏重要内容？今天这份清单，值得每一位融资路上的创业者收藏。

01 公司概况：你的故事要让投资人秒懂

开篇部分，公司概况不是流水账，而是用一句话勾勒你的商业亮点。

包括但不限于以下内容：

公司基本信息（公司名称、成立时间、所在地、核心团队成员）
使命与愿景（你想改变什么现状，为什么值得被投资）
发展阶段（种子轮、天使轮、A轮…）
已取得的阶段性成果（用户规模、营收、知名客户、市场份额）

提示：用“第一性原理”思维去写，回答投资人心里最想问的：“为什么要关注你？”

02 产品/服务介绍：用价值打动投资人

很多计划书一写产品部分就陷入“技术细节的自嗨”，这是大忌。投资人更关心：

你的产品/服务解决了用户的什么痛点？
相比市场已有解决方案，你的优势是什么？
用户为什么会持续使用、复购或推荐？

如果是技术驱动型企业，别只讲技术参数，而要讲技术如何创造商业价值。如果是消费品牌，围绕用户体验和市场反应展开。

03 市场分析：展示你的赛道空间和机会点

市场空间决定融资的想象力，投资人需要看到“这个项目未来能做多大”。

务必包含：

市场规模（引用权威数据，具体且可信）
行业发展趋势（政策、用户习惯、技术演进）
竞争格局（主要竞争对手、你的差异化定位）
目标市场切入策略（你先切哪一块市场，为什么）

避免泛泛而谈，务求体现你对行业的深度理解。

04 商业模式：你打算怎么赚钱？

这是投资人最敏感的部分。要明确回答：

收入来源（产品销售、订阅、广告、电商、平台佣金等）
变现逻辑（用户获取→用户付费→复购/生命周期价值）
当前收入情况及增长潜力（有阶段性数据更佳）
盈利预期和时间表

建议提供图示化的商业模式框架，帮助投资人一目了然。

05 用户与增长策略：投资人关心你的“增长曲线”

投资人会特别关注你未来怎么做大，怎么拓展用户：

目标用户画像（年龄、地域、消费习惯等）
用户获取渠道（线上广告、内容营销、线下渠道、社交裂变）
用户留存策略（产品粘性、会员体系、用户运营）
已验证的增长模型（有真实案例或数据支撑）

记住，投资人看的是“未来曲线”，而不是“过去成绩单”。

06 财务数据与融资需求：用理性说服资本

这里需要展现你的财务逻辑和融资规划能力：

历史财务数据（营收、毛利率、成本结构、净利润等）
财务预测（未来3-5年收入与利润预测，假设基础要写明）
融资需求（本轮拟融资金额）
融资用途拆解（资金具体怎么用：产品研发、市场拓展、团队建设等）
退出路径假设（未来是否考虑上市、并购等）

透明和逻辑清晰比过度包装更能赢得投资人的信任。

07 核心团队介绍：投项目更是投人

优质投资人非常关注“人”。在这个版块，要让投资人感受到你团队的战斗力和执行力：

核心成员背景（教育经历、职业履历、核心优势）
团队构成（是否有互补性，是否具备行业经验）
过往关键成果（创业成功经验、相关领域成就）

别用空洞语言堆砌“牛人标签”，讲真实经历更能打动人心。

08 风险提示与应对策略：展现你的成熟思考

真正成熟的计划书一定会包含这一部分，投资人喜欢有认知、有风险意识的创始人。

可以列出当前主要风险因素（如行业政策变化、技术替代风险、市场竞争激烈等），并附上对应的风险缓解措施或应对方案。

体现你对商业世界不抱盲目乐观，反而能增强可信度。

一份打动投资人的投资计划书，拼的是系统性与真实力

你看完这份清单，是否会发现，投资计划书其实远不是一个“讲故事”的材料，而是需要呈现一整套闭环商业逻辑和执行能力。

缺一不可：

有故事，但要有数据支持
有市场潜力，但要有路径清晰
有团队，但要有落地执行力

投资人不怕看到你现阶段的问题，怕的是看不到你的系统性思维和对未来的掌控力。

建议你在动手写之前，先按照这份清单一项一项自检，确保没有遗漏。

写在最后：你会为投资人准备一份怎样的“见面礼”？

融资，不仅仅是“我要钱”，更是“我要赢得信任”。而投资计划书，就是那份最早、最重要的“信任提案书”。

请不要轻视投资计划书的力量，一份打磨得好的计划书，能帮你拿下关键一轮融资，打开整个资本局面。

那么，读到这里，你是否打算重新梳理自己的投资计划书？或者你在写作过程中遇到过哪些具体难题？欢迎在留言区分享，我会挑选典型问题，深入解析

上一篇：: 商业计划书制作费用是多少？一文了解常见报价

下一篇：: 项目计划书模板大全（附可编辑Word文件）

编写百科

投资计划书要写什么？这份清单别遗漏任何一项

栏目分类

产品推荐